Пени По Задолженности На Квартиру

Правила расчета пени за квартплату и наглядные примеры

Чтобы не допускать незапланированных расходов, каждый гражданин должен понимать, как правильно начисляются пени за квартплату. Эта мера относится к штрафным санкциям. Если к получателям платежей вовремя не поступают деньги за услуги по заключенным договорам, они начисляют пени. Такая неустойка стимулирует собственников и нанимателей жилья к своевременному погашению долгов и позволяет управляющим организациям собирать дополнительную выручку.

Размер пени за просрочку платежа считается в процентах от ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день задержки со дня, следующего за днем после срока оплаты по договору. Поэтому, чтобы сумма пени рассчитывалась верно, нужно точно знать, какой день является последним для перечисления денег без штрафных санкций. День, в который происходит погашение задолженности, в просрочку не включается, и пени за него не должны начисляться. Но из этого периода не исключаются выходные и праздники, подсчет ведется в календарных днях.

Эта работа осуществляется в последний день месяца или в срок, установленный договором. Если были просрочки при внесении платежей за квартиру, в квитанцию включают и сумму пени. По её размеру не всегда понятно, как производился расчет. Но если изучить порядок его проведения, можно проверить правильность расчетов жилищной компании. Знать, как насчитываются пени, необходимо, если заранее планируется заплатить за содержание дома позже, чем положено по договору. Будет понятно, в какую сумму выльется такая просрочка.

Работами по содержанию жилья занимаются управляющие компании, товарищества собственников жилья, жилищные кооперативы и другие организации. Они заключают с жильцами договоры на управление домом, которые должны определять сроки уплаты за предоставляемые услуги и пени за просрочку платежей. Если в договоре не установлен конкретный срок, по законодательству квартплата должна быть уплачена до десятого числа следующего месяца.

Обеспечение электроэнергией, газом, водоснабжение и водоотведение отдельной квартиры относятся к коммунальным услугам. Получателями платежей в этом случае будут организации, поставляющие соответствующие услуги. Не относятся к квартплате и взносы на капитальный ремонт.

Как происходит начисление пени за коммунальные услуги

Начисление пени производится за каждый день просрочки, поэтому не стоит тянуть с оплатой, если у вас есть свободные средства. Соответственно, если вы не платили по счетам два-три месяца, штрафные санкции будут не очень большими. Но если вы злостный неплательщик, и просрочка составляет много месяцев, вам придется расстаться с серьезной суммой.

Со съемщиками жилья все немного иначе – они рискуют переселиться в общежития, если не будут платить больше года. Но если должник проведет частичную оплату, у него будет в запасе еще полгода. Помимо этого, выселить человека можно только после того, как государство предоставит ему другое жилье. А если должник перечислит уважительные причины, по которым не мог платить по счетам, дело опять застопорится.

Вопрос касательно размера пени за неуплату является одним из наиболее популярных запросов в поисковых системах. Данную информацию можно узнать из квитанции, а сотрудники УК, ЖСК или ТСЖ должны сообщать жильцу, когда именно появился долг – так гласит закон. Для этого нужно сделать соответствующий запрос, данная информация разглашается только по требованию.

В наши нелегкие дни далеко не каждый гражданин РФ может регулярно и вовремя оплачивать свои счета, из-за чего возникает просрочка. Но долги неплательщиков стали настоящей проблемой для соответствующих учреждений. В Санкт-Петербурге неплательщики задолжали почти 10 миллиардов рублей, хотя число таких людей не превышает 2% населения.

При расчете пени за отсутствие платежа за квартплату учитывают ставку рефинансирования. Согласно закону, назначить пеню потребителю могут уже на следующий день после предполагаемой оплаты. Пеня увеличивается каждый день просрочки, вплоть до окончательного погашения долга.

Как рассчитываются пени по задолженности ЖКХ

Непосредственно ЖКУ какие-либо действия относительно потребителя не может производить. Но если суд выдвинул постановление, а оно не исполняется, приставы могут привлечь абонента к ответственности путем административных арестов или штрафных санкций. Очень редко потребитель может понести даже уголовную ответственность.

Пеня прекращает начисляться в момент погашения задолженности по услугам ЖКХ. Долг уменьшается исходя из того, какая просрочка наступила раньше. Например, потребитель должен за июнь, июль, август, а значит деньги, которые он внесет в сентябре будут гасить задолженность за июнь. А проценты за июль и август продолжат расти.

Для предотвращения возможных проблем нужно крайне внимательно ознакомиться со всеми пунктами в квитанции. Прежде чем внести средства, надо предупредить кассира, что оплачивается только текущий платеж, иначе деньги отправят на погашение имеющейся задолженности.

В такой ситуации надо максимально быстро подать соответствующее заявление в местное управление ЖКУ, а также не забыть соглашение об оказании услуг и паспорт. Ответ приходит как правило не дольше чем через неделю, оспорить который можно в судебном порядке.

  • судом учитывается исковая давность лишь после того, как от ответчика поступит соответствующее заявление, а если его не будет, тогда рассматриваться конфликтная ситуация станет в общем порядке;
  • факт выплаты некоторой части долга со стороны плательщика будет приравнен к тому, что человеком признаны его долговые обязательства, в результате срок давности по иску начнет отсчитываться со дня внесения указанной денежной суммы.

Так же у отдельных категорий граждан есть право на получение субсидий на оплату коммунальных услуг. Право на такие субсидии есть у граждан чьи расходы на коммунальные услуги значительно превышают их доходы или доходы семьи. Если у вас есть долг, то в таком случае субсидия не начисляется, однако заключенное соглашение дает право на получение субсидии даже при наличии долга.

Порядок и правила начисления пени, сроки и размеры Вам требуется помощь? Проконсультируйтесь с нашем юристом бесплатно! Законы в нашей стране меняются очень часто! Получите самую актуальную информацию по телефону! Просто позвоните по телефону из любого региона России:Или обратитесь к нашему онлайн-консультанту! Пеня за неуплату начисляется за просрочку исполнения денежного обязательства и представляется из-себя процент за несвоевременную оплату, начисляемый за каждый день просрочки.

Следует знать, что при рассмотрении дела о взыскании долгов требования о присуждении суммы могут изменяться по ходу рассмотрения иска. Вместе с этим, законным будет истребование санкции не только обсчитанной на день предъявления заявленных требований, но и на момент слушания. Достаточно кредитору заявить ходатайство об этом и добавить к своему заявлению новый расчёт требований.

  • протокол собрания владельцев квартир в многоквартирном доме, утверждающий тариф оплаты;
  • общее решение членов ТСЖ или других товариществ, которым утверждены размеры квартплаты за жильё;
  • решение органов исполнительной власти о применении существующего тарифа, в случае принадлежности коммунальной собственности дома.
  • Расчёт количества задолженности обозначается в денежном выражении и должен иметь обоснование, со ссылкой на нормативные документы и внутренние бумаги предприятия-кредитора.
  • Количество заявленных к возмещению судебных издержек может быть уменьшено судом, в случае чрезмерного характера обозначенных сумм.
  • Пример заявленных требования по принудительному взысканию долгов

Как рассчитывается пеня? За каждый просроченный день на всю сумму квитанции или ее части (частичная оплата в срок) будут начислять одну трехсотую от полной ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на момент оплаты. По приблизительным расчетам, эта сумма равна 30 копейкам за 1 день.

Как начисляют пени по долгам ЖКХ: актуальный расчет, примеры

Некоторые регионы предусматривают действие уведомительного порядка для оплаты услуг ЖКХ. В этом случае начисление процентов происходит со дня, идущего за тем, когда гражданин получил сообщение с информацией об образовании долга. Данный порядок должен отвечать требованиям, установленным в Гражданском кодексе.

Если лицо перекроет задолженность в полной или частичной мере, это скажется на приостановлении начислений. Для примера, по состоянию на 2022 год ставка пени, начиная с 61 дня образования задолженности будет повышена до 1/170. В этом виде значение будет существовать до 90 дней просрочки, после чего опять увеличится до 1/130.

По этой причине действовать лицу необходимо раньше. При невнесении оплаты величина долга повышается, начиная с 31 дня образования просрочки. Если найти грамотный подход к решению вопроса, удастся сократить объем процентов или произвести списание пени по долгам ЖКХ.

Можно сделать вывод, что чем больше длительность существования просрочки, тем выше размер процентов. За 12 месяцев накопится порядка 35% от суммы долга. Уполномоченные органы обяжут гражданину выплатить эти суммы в любом случае, поэтому проще внести средства в добровольном порядке.

Гражданский кодекс устанавливает, что общая величина процентов не может составлять более половины от всей задолженности. К примеру, когда за гражданином числится долг в размере 15 000 рублей, то предельный размер начислений может составлять только 7500 рублей.

Пени за просрочку коммунальных платежей: правила начисления

  • ст. 317.1 ГК РФ устанавливает нормы и указывает на законность начисления процентов за невыполнение денежных обязательств;
  • ст. 330 ГК РФ дает определение неустойки;
  • ст. 332 ГК РФ устанавливает законность неустойки;
  • ст. 319 ГК РФ определяет порядок оплаты задолженности;
  • п.14 ст.155 ЖК РФ определяет порядок и размеры начисления пени на задолженность по коммунальным платежам;
  • п.5 ст.395 ГК РФ запрещает начисление процентов на пеню.
  1. Рассрочка применяется с согласия управляющей компании, для этого следует написать заявление. В случае положительного решения долг будет оплачиваться частями по установленному графику, начисление пени останавливается.
  2. При подаче УК иска на должника в судебные инстанции, он может попробовать уменьшить долг и сумму неустоек с помощью регресса. В этом случае задолженность будет взыскана в судебном порядке и с других лиц, проживающих и прописанных в помещении, пользовавшихся коммунальными услугами.
  3. При наличии тяжелых жизненных обстоятельств, должник может написать заявление с просьбой о перерасчете пени в связи с болезнью, инвалидностью и т. д. компания обычно принимает во внимание подобные обстоятельства и дает согласие. Заявление можно написать и в УК, при небольшом периоде задолженности она может пойти навстречу и сделать перерасчет неустойки.
  4. В случае получения должником решения государственного органа о назначении льгот, УК может сделать перерасчет пени на накопившуюся задолженность. Скидка в 50% за коммунальные услуги уменьшает платежи на значительную сумму.
  5. Согласно ст. 159 ЖК РФ, граждане могут получить субсидию от государства на оплату коммунальных услуг. Она выдается людям, у которых на квартплату уходит более 22% денежных средств от дохода. Субсидия не выплачивается при наличии даже небольшой задолженности за услуги ЖКХ.

Коммунальными услугами пользуются не только физические, но и юридические лица. Размер неустойки для них устанавливается в зависимости от правовых особенностей. Для организаций, поставляющих ресурсы, и управляющих компаний неустойка рассчитывается:

Пример: как считать пени, если у гражданина задолженность по коммунальным платежам за три месяца составила 6000 рублей. Рассчитываем по формуле: 6000*0,11*1/300=1,98 рублей за один день просрочки. Умножаем на 90 дней, получаем сумму 178,2 рубля, т. е. общая сумма долга составила 6178,2 рубля.

  • паспорт заявителя;
  • заявление на перерасчет или списание пени по долгам ЖКХ;
  • документы, доказывающие отсутствие жильца по месту прописки, для перерасчета пени за то время, что гражданин был в отъезде;
  • документы, указывающие на тяжелые жизненные обстоятельства, в которых находится истец (больничные листы, справка о получении инвалидности, трудовая книжка с отметкой об увольнении и т. д.);
  • решение о назначении льгот на оплату коммунальных платежей, выданная государственным органом;
  • квитанции, доказывающие оплату платежей, при ошибочном или излишнем начислении пени УК.

Если вам категорически лень вспоминать школьную алгебру, воспользуйтесь онлайн калькулятором расчета пени. Однако он будет корректно работать только в том случае, если вы за один раз полностью погасили свой долг. Если же вы вносили несколько платежей, покрывая свой долг частями, то придется использовать такое же количество уравнений, в каждом из которых будет уменьшаться оставшаяся сумма задолженности и меняться количество дней от платежа до платежа. Получившиеся результаты нужно будет сложить — это и будет общий размер начисленной вам пени.

В этой простой схеме есть два неочевидных момента. Во-первых, если вы вдруг решили прервать порочную практику задолженности и стали погашать свой долг частями, это не значит, что пеня автоматически отключится. Она будет капать ровно до того дня, пока вы полностью не погасите свою задолженность — но каждый раз будет начисляться на меньшую сумму (на оставшуюся задолженность). Во-вторых, пеня не может насчитываться с упреждением от текущей даты, то есть любое начисление пени на месяц вперед противозаконно.

Размер пени за просрочку квартплаты является фиксированным и, согласно 14 пункту 155 статьи Жилищного кодекса, составляет 1/300 ставки рефинансирования Центрального банка РФ, действующей на момент оплаты. Актуальное значение ставки публикуется на официальном сайте Центрального банка РФ и пока составляет 8,25%, которые для расчета пени нужно преобразовать в доли, то есть поделить на 100. В итоге получится 0,0825.

В первом случае суд может наложить арест на ваш банковский счет, а также удерживать ежемесячно до половины зарплаты либо потребовать продажи ценного движимого имущества — от автомобиля до бытовой техники. Выселить собственника из квартиры за неуплату коммуналки и пеней можно, только если у него есть другое жилье в собственности, а сам размер долга сопоставим с кадастровой стоимостью обремененного долгами жилья, то есть исчисляется миллионами. Если же должник живет в квартире по договору социального найма, не платит больше полугода и не имеет на это уважительных причин, то его могут переселить в общежитие или коммунальную квартиру из расчета 6 квадратных метров на человека.

Пеня — это одна из разновидностей неустойки, то есть денежная штрафная санкция за нарушение размеров или сроков платежа. Конкретный денежный эквивалент пени не является фиксированным, обычно это определенный процент от неуплаченной суммы. Пеня за просрочку квартплаты начинает капать с той даты, когда вы должны были внести свой платеж, и начисляется за каждый день просрочки по день фактической выплаты включительно. Самый важный вывод по этому пункту: пеня начисляется на всю сумму долга, а не на сумму ежемесячной оплаты за коммунальные услуги.

Дарья, добрый день! Расчет пени производится в соответствии с ч.14 ст.155 Жилищного кодекса РФ: с 31 дня просрочки в размере 1/300 ставки рефинансирования, с 91 дня просрочки в размере 1/130 ставки рефинансирования. Согласно ч.1 ст.155 ЖК РФ плата за жилое помещение и коммунальные услуги должна быть внесена не позднее 10 числа месяца, следующего за расчетным, если иной срок не предусмотрен договором с управляющей организацией. В случае просрочки оплаты — ответственность в виде пени. Расчет пени необходимо проверить, поскольку в ходе начислений допускаются ошибки и как правило в пользу управляющей организации. Во-первых, ознакомьтесь с договором, заключенным с управляющей организацией. Возможно в договоре предусмотрена Ваша обязанность оплачивать в первую очередь пени. Во-вторых, истребуйте мотивированный расчет пени с соответствующими пояснениями со стороны управляющей организации. В-третьх, если договора нет, предложите управляющей организации взыскивать пени в судебном порядке.

Добрый день. Меня интересует такая ситуация! Муж не платил за квартиру какое-то время,образовался долг в размере 140 тыс. По квитанции приходила сумма примерно 4500 тыс.,тоесть кварплата(3500т.р)+пени(1000т.р),в месяц. Оплатил 100 т.р,и думал,что долг будет составлять еще 40 тыс.,но долг составил 90тыс.! Как нам обьяснили в бухгалтерии,оказываеться из этих 100 тыс,которые он оплатил, 50 тыс.,вычли только за долг по пени,а пени по квитанции расчитывались изначально не правильно,вместо тысячи,у него должно было быть пени тысячи 4-5. И на сегодняшний день он должен оплачивать 3500 т.р за кварплату и 4000 т.р за пени каждый месяц. Разве такое может быть?

Дело 2-4363/14 РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации
14августа 2014 года г. Рубцовск Рубцовский городской суд Алтайского края в
составе: председательствующего судьи Шипуновой А.В., при секретаре БашкатовойА.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску
Сосновой Т.И. к Обществу с ограниченной ответственностью «Управляющая компания«Наш Дом» о защите прав потребителей, УСТАНОВИЛ: Истец Соснова Т.И. обратилась
в суд с иском к ответчику Обществу с ограниченной ответственностью «Управляющая
компания «Наш Дом» (далее ООО «УК « Наш Дом») о защите прав потребителей. В
обоснование своих требований истец указала, что является собственником квартиры
№ в доме № по… в городе Рубцовске. Ответчик ООО «УК «Наш Дом» является
компанией, обслуживающей этот жилой дом. В мае 2014 года ответчик в подъезде
жилого дома на видном месте оставил квитанцию за май 2014 года о начисленных
платежах за коммунальные услуги и иные платежи на квартиру № Помимо сведений об оплате коммунальных услуг и их размере, в квитанции за май 2014 года также
содержались сведения о начислении пени без приведения расчета её размера. Сумма =пени включена ответчиком в общую сумму оплаты жилищно-коммунальных услуг,
получателем которой также является ответчик. Поскольку, квитанция по оплате
жилищно-коммунальных услуг, вопреки п. 70 Правил, содержала также требование об
уплате пени без её расчета с включением суммы пени в общую сумму платежей, то
полагает, что действия ответчика не соответствуют действующему законодательству
и нарушают права истца требованиям, установленных Правилами предоставления
коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных
домах и жилых домах, утвержденными Постановлением Правительства Российской
Федерации от 06.05.2011 №354, нормативным правовым актом Правительства
Российской Федерации. Согласно ст. 8 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите
прав потребителей» потребитель вправе требовать предоставления необходимой и
достоверной информации о реализуемых исполнителем, изготовителем товарах
(услугах). Действия ответчика, по мнению истца, не соответствуют Правилам
предоставления коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в
многоквартирных домах и жилых домах, утвержденным Постановлением Правительства
Российской Федерации от 06.05.2011 № 354, так как в квитанциях о начислении
коммунальных услуг отражена сумма пени без расчета, а это вводит потребителя в
заблуждение относительно объема и суммы ответственности, имеет место нарушение
прав потребителя на предоставление необходимой и достоверной информации о сумме
пени и её расчете. Кроме того, действующим законодательством не предусмотрено
наличия в платежном документе строки «пеня», в связи, с чем полагает, что выше
указанная строка подлежит исключению, так как вводит потребителя в заблуждение.
Действиями ответчика, потребителю Сосновой Т.И. причинен моральный вред,
выразившийся в нравственных страданиях, пережитых ею в результате неправомерных
действий, выразившихся в не предоставлении достоверной информации и введении её
в заблуждение. Нанесенный моральный вред потребитель оценивает в сумме ***
рублей. Истец просила признать действия ООО «УК «Наш Дом» в отношении Сосновой
Т.И., проживающей в квартире № в доме № по улице… в городе Рубцовске
Алтайского края, в части не исполнения закона по направлению потребителю
отдельной квитанции о начислении пени и её расчете противоправными; обязать ООО
«УК «Наш Дом» прекратить противоправные действия в отношении истца и исключить
из квитанции сведения о сумме начисленной пени; обязать ООО «УК «Наш Дом»
направлять истцу отдельный документ с расчетом и суммой пени в течение пяти
рабочих дней с момента производства расчета; взыскать компенсацию морального
вреда в размере… рублей и оплату юридических услуг согласно
прейскуранту. Истец Соснова Т.И. в
судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена
надлежащим образом. Представитель истца Сосновой Т.И. — Соснов Е.А.,
действующий на основании нотариальной доверенности, в судебном заседании
требования поддержал в части признания незаконными действий ООО «УК «Наш Дом» в
части неисполнения закона по направлению отдельной квитанции о начислении пени
и её расчете, в части обязания ответчика исключить из квитанции сведений о
начисленной сумме пени, взыскания компенсации морального вреда… рублей и
судебных расходов… рублей. В части обязания ответчика направлять истцу
отдельный документ с расчетом пени в течение пяти рабочих дней с момента
производства расчета исковые требования не поддержал. Представитель ответчика
ООО «УК «Наш Дом» в судебном заседании исковые требования не признал, просил в
удовлетворении требований отказать в полном объеме. Полагал, что права истца в
данном случае не нарушены и различия в том, в отдельном ли платежном документе
будет предоставлена сумма пени и её расчет, или в одном платежном документе с
суммой основной задолженности, не имеется. Вопреки доводам иска в сумму,
указанную в квитанции в графе «всего к оплате» сумма пени не включена. Сумма пени
указана только справочно. В силу ст. 167
Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным
рассмотреть дело в отсутствие не явившегося истца. Выслушав представителя
истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, оценив
представленные доказательства, суд находит исковые требования подлежащими
частичному удовлетворению по следующим основаниям. Согласно ст. 153 Жилищного
кодекса Российской Федерации, граждане и организации обязаны своевременно и
полностью вносит плату за жилое помещение и коммунальные услуги. В соответствии
со ст. ст. 155, 156, 157 Жилищного кодекса Российской Федерации плата за жилое
помещение и коммунальные услуги вносится ежемесячно до десятого числа месяца,
следующего за истекшим месяцем, если иной срок не установлен договором
управления многоквартирным домом. Лица, несвоевременно и (или) не полностью
внесшие плату за жилое помещение и коммунальные услуги (должники), обязаны
уплатить кредитору пени в размере одной трехсотой ставки рефинансирования
Центрального банка Российской Федерации, действующей на момент оплаты, от не
выплаченных в срок сумм за каждый день просрочки начиная со следующего дня
после наступления установленного срока оплаты по день фактической выплаты
включительно. Увеличение установленного в настоящей части размера пеней не
допускается. Размер платы за пользование жилым помещением (платы за наем),
платы за содержание и ремонт жилого помещения для нанимателей жилых помещений
по договорам социального найма и договорам найма жилых помещений
государственного или муниципального жилищного фонда определяется исходя из
занимаемой общей площади (в отдельных комнатах в общежитиях исходя из площади
этих комнат) жилого помещения. Размер платы за коммунальные услуги
рассчитывается исходя из объема потребляемых коммунальных услуг, определяемого
по показаниям приборов учета, а при их отсутствии исходя из нормативов
потребления коммунальных услуг, утверждаемых органами местного самоуправления,
за исключением нормативов потребления коммунальных услуг по электроснабжению и
газоснабжению, утверждаемых органами государственной власти субъектов
Российской Федерации в порядке, установленном Правительством Российской
Федерации. Правила предоставления коммунальных услуг гражданам устанавливаются
уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом
исполнительной власти. Правилами предоставления коммунальных услуг
собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов,
утвержденные Постановлением Правительства РФ № 354 от 06.05.20114, регулируют
отношения по предоставлению коммунальных услуг собственникам и пользователям
помещений в многоквартирных домах, собственникам и пользователям жилых домов, в
том числе отношения между исполнителями и потребителями коммунальных услуг,
устанавливают их права и обязанности, порядок заключения договора, содержащего
положения о предоставлении коммунальных услуг, а также порядок контроля
качества предоставления коммунальных услуг, порядок определения размера платы
за коммунальные услуги с использованием приборов учета и при их отсутствии,
порядок перерасчета размера платы за отдельные виды коммунальных услуг в период
временного отсутствия граждан в занимаемом жилом помещении, порядок изменения
размера платы за коммунальные услуги при предоставлении коммунальных услуг
ненадлежащего качества и (или) с перерывами, превышающими установленную
продолжительность, определяют основания и порядок приостановления или
ограничения предоставления коммунальных услуг, а также регламентируют вопросы,
связанные с наступлением ответственности исполнителей и потребителей
коммунальных услуг. Судом установлено, что Сосновой Т.И. принадлежит квартира №
в доме № по ул… в городе Рубцовске Алтайского края. Управляющей компанией
данного многоквартирного жилого дома является ООО «УК «Наш Дом», что не оспаривалось
ответчиком. В силу ч.1 ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской
Федерации, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она
ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не
предусмотрено федеральным законом. В соответствии со ст. 8 Закона РФ от
07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» потребитель вправе потребовать
предоставления необходимой и достоверной информации об изготовителе
(исполнителе, продавце), режиме его работы и реализуемых им товарах (работах,
услугах). Указанная информация в наглядной и доступной форме доводится до
сведения потребителей при заключении договоров купли-продажи и договоров о
выполнении работ (оказании услуг) способами, принятыми в отдельных сферах
обслуживания потребителей, на русском языке, а дополнительно, по усмотрению
изготовителя (исполнителя, продавца), на государственных языках субъектов
Российской Федерации и родных языках народов Российской Федерации. Согласно ст.
10 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» изготовитель
(исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю
необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах),
обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам товаров
(работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя
устанавливаются Правительством Российской Федерации. В соответствии с п.70
Постановления Правительства Российской Федерации от 06.05.2011 № 354 «О
предоставлении коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в
многоквартирных домах и жилых домов» (вместе с «Правилами предоставления
коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных
домах и жилых домов»), в платежном документе, выставляемом потребителю
коммунальных услуг в многоквартирном доме, плата за коммунальные услуги на
общедомовые нужды и плата за коммунальные услуги, предоставленные потребителю в
жилом или нежилом помещении, подлежат указанию отдельными строками, за
исключением коммунальных услуг по отоплению и горячему водоснабжению,
произведенных исполнителем при отсутствии централизованных теплоснабжения и
горячего водоснабжения. Размер определенных законом или договором, содержащим
положения о предоставлении коммунальных услуг, неустоек (штрафов, пеней) за
нарушение потребителем условий такого договора, указывается исполнителем в
отдельном документе, направляемом потребителю. Согласно Приказу от 19 сентября
2011 года N 454 Об утверждении примерной формы платежного документа для
внесения платы за содержание и ремонт жилого помещения и предоставление
коммунальных услуг и методических рекомендаций по ее заполнению примерную форму
платежного документа рекомендуется применять для информирования потребителя о
начисленной плате за коммунальные услуги — ресурсоснабжающим организациям, за
исключением платы за коммунальные услуги, потребляемые при использовании
общедомового имущества в многоквартирном доме, а также за содержание и ремонт
жилого помещения — исполнителю услуг, в случаях, установленных частью 7.1
статьи 155 Жилищного кодекса Российской Федерации. Наличие задолженности
является основанием для предъявления потребителю в отдельном документе пеней за
несвоевременную оплату оказанных услуг. Судом, при исследовании направленной по
месту проживания истца квитанции об оплате жилищно-коммунальных услуг за май
2014 года установлено, что данная квитанция содержит, помимо сведений об оплате
коммунальных услуг и их размере, также сведения о начислении пени без
приведения расчета ее размера с указанием суммы задолженности. Из положений Жилищного кодекса Российской
Федерации и вышеназванных Правил следует, что сумма пени, предъявляемая к оплате,
должна направляться потребителю в виде отдельного документа и обязательно
сопровождаться расчетом начисления этой пени. При отсутствии такого расчета
действительно создаются условия для введения потребителя в заблуждение. Анализируя
данные нормы, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований к
удовлетворению заявленных требований в части признания действий ответчика по
ненаправлению отдельной квитанции о начислении пени и её расчете за май 2014
года, поскольку истцу в счет-квитанцию об оплате жилищно-коммунальных услуг за
май 2014 года помимо сведений об оплате коммунальных услуг и их размере,
включены сведения о начислении пени на 01.05.2014. Таким образом, пеня
начислялась, но платежного документа истцу не направлено. О намерении ответчика
взыскать указанную сумму пени без предъявления дополнительного расчета также
свидетельствует ссылка его в справочной информации в квитанции на то, что сумма
пени в день платежа будет пересчитана исходя из расчета пени за каждый день
просрочки. При этом перечень способов защиты гражданских прав,
регламентированный ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, не
является исчерпывающим. Действующее законодательство не содержит запрета
заявления требований о признании незаконными действий (бездействий) исполнителя
услуг в целях защиты нарушенного права. Поскольку обязанность ООО «УК «Наш Дом»
направлять потребителю отдельный документ с указанием суммы пени, установлена
п. 70 Правил предоставления коммунальных услуг, не выполняется, то суд
полагает, что бездействие ответчика, в части не исполнения закона по
направлению потребителю отдельного платежного документа о начислении пени и её
расчете, является незаконным и нарушает права истца как потребителя. При этом,
в судебном заседании представителем ответчика не оспаривался факт не
направления отдельного платежного документа с расчетом начисления этой пени в
адрес истца. На основании изложенного, суд удовлетворяет требования истца о
признании бездействия ООО «Управляющая компания «Наш Дом» в отношении Сосновой
Т.И. в части неисполнения закона по направлению отдельного платежного документа
о начислении пени и ее расчете незаконными. В части требований о возложении
обязанности исключить из квитанции сведения о сумме начисленной пени суд
полагает, что заявленные требования удовлетворению не подлежат, поскольку
представлена квитанция за май 2014 года, сроки оплаты по которой к моменту
подачи иска истекли, и исключение из указанной квитанции сведений о начислении
пени в сумме *** рубля на ***2014 не приведет к восстановлению нарушенного
права истца. Кроме того, из приведенных
правовых актов следует, что незаконными являются действия исполнителя
коммунальных услуг по предъявлению суммы пени потребителю к оплате (в платежном
документе) без одновременного расчета начисленной суммы пени. Как указывалось
выше, это действительно создает условия для введения потребителя в заблуждение.
Таким образом, предъявление пени к оплате в отдельном платежном документе и с
расчетом её суммы является обязательным условием для законности взыскания такой
пени. Рассматривая доводы ответчика о том, что утвержденная «примерная форма»
платежного документа является рекомендуемой и не может служить основанием для
обязания ответчика следовать ей в принудительном порядке, суд учитывает следующее.
Общеобязательными в данном случае являются требования Правил предоставления
коммунальных услуг, и суд соглашается с доводами ответчика, что при условии
соблюдения этих правил выбор формы платежного документа принадлежит управляющей
компании. Однако одновременно суд учитывает, что и ответственность за нарушения
требований Правил предоставления коммунальных услуг в случае выбора формы
документа и указанных в нем сведений, не в полной мере отвечающих этим
Правилам, возложена на управляющую компанию. Примерная форма платежного
документа и рекомендации по её заполнению разработаны для управляющих
организаций с целью оказания методической помощи и во избежание наступления
такой ответственности в случае выбора неверной формы. Прямого запрета на
справочное указание в платежном документе суммы пени без предъявления её к
оплате (как установлено из текста предъявленной квитанции, сумма пени не
включена в сумму «к оплате»), законодательство не содержит. Однако включение
суммы пени в платежный документ (даже без предъявления суммы пени к оплате) без
одновременного направления потребителю отдельного документа с расчетом
начисленной суммы пени нарушает права потребителя. Поскольку будущие действия ответчика
(соблюдение либо несоблюдение им условий по предъявлению потребителю при
начислении пени отдельного платежного документа с её расчетом) не известны
истцу и суду, то исковые требования в части полного исключения из квитанции
сведений о начислении пени (даже справочных) не могут быть удовлетворены в
настоящее время, так как нарушение права истца к моменту судебного рассмотрения
иска ещё не наступило. Требования об
обязании ответчика направлять истцу отдельный платежный документ с расчетом
пени в течение пяти дней с момента проведения расчета истец в судебном заседании
не поддержал, поэтому у суда нет оснований для каких-либо выводов о должном
поведении ответчика в будущем, и, соответственно, о наличии или отсутствии
угрозы нарушенного права. Судом было установлено нарушение прав Сосновой Т.И.,
как потребителя коммунальных услуг, суд полагает возможным удовлетворить
требования истца о компенсации морального вреда. В соответствии со статьей 151 Гражданского
кодекса Российской Федерации, если гражданину причинен моральный вред
(физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные
неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие
нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд
может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного
вреда. На возникшие правоотношения распространяется Закон РФ «О защите прав
потребителей». В соответствии со ст.15 Закона РФ «О защите прав потребителей»
моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем
(исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным
индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных
законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в
области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при
наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не
зависит от размера возмещения имущественного вреда. Учитывая обстоятельства
дела, степень нравственных страданий истца по поводу незаконности включения в
платежный документ по оплате за содержание и ремонт жилого помещения и
коммунальные услуги — пени, противоречащей закону, с учетом требований
разумности и справедливости, определяя размер компенсации морального вреда, суд
полагает возможным взыскать с ответчика ООО «УК «Наш Дом» в пользу Сосновой
Т.И. компенсацию морального вреда в размере *** рублей. Согласно ст. 88 Гражданского процессуального
кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной
пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. В соответствии со ст. 94
Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам,
связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, расходы на оплату услуг
представителей. В силу ст. 100 Гражданского процессуального кодекса Российской
Федерации в пользу истца с ответчика подлежат возмещению расходы по оплате
юридических услуг в сумме *** рублей, включающие в себя: консультацию по
правовым вопросам, составление иска, представительство в суде. Указанный размер
данных расходов суд считает разумным пределом возмещения с учетом содержания и
объема оказанных юридических услуг, степени участия представителя истца при
рассмотрении дела, категорию дела и время его рассмотрения в суде. В
соответствии с ч. 1 ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской
Федерации, издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и
государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с
ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально
удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы
зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а
государственная пошлина — в соответствующий бюджет согласно нормативам
отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации. Взысканию
с ответчика ООО «УК «Наш Дом» в доход бюджета муниципального образования «Город
Рубцовск» Алтайского края подлежит государственная пошлина в сумме *** рублей. На
основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского
процессуального кодекса Российской Федерации, суд РЕШИЛ: Исковые требования
Сосновой *** удовлетворить частично. Признать
действия Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Наш
Дом» в отношении Сосновой Т.И. в части неисполнения закона по направлению
Сосновой Т.И. отдельного платежного документа на квартиру № в доме № по улице
… в г.Рубцовске о начислении пени и ее расчете за май 2014 года незаконными. Взыскать
с Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Наш Дом» в
пользу Сосновой Т.И. компенсацию морального вреда в размере *** рублей, расходы
по оплате юридических услуг в сумме *** рублей, всего взыскать *** руб. В удовлетворении остальной части
исковых требований Сосновой Т.И. отказать.
Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания
«Наш Дом» в доход Муниципального образования «Город Рубцовск» государственную
пошлину в размере *** рублей. Решение
может быть обжаловано в Алтайский краевой суд путем подачи апелляционной жалобы
через Рубцовский городской суд в течение одного месяца со дня принятия судом
решения в окончательной форме.Судья А.В. Шипунова

Как именно начисляются положенные пени за квартплату

Таким образом, возможность начисления процентов на задолженность по квартплате предусматривается действующим законодательством и является вполне законной. В соответствии с установленными нормами стандартная процентная ставка составляет 1/300 от принятой Центральным банком ставки рефинансирования.

Отдельное внимание стоит уделить тому, что в соответствии с действующим законодательством управляющие компании не несут обязанность по информированию жильцов о наступлении момента перечисления пеней, и отслеживать своевременность и полноту оплаты обязаны сами собственники или арендаторы недвижимости.

Установленный размер пени начисляется на основную сумму долга ежедневно, причем управляющей компании предоставляется возможность самостоятельно отключать квартиру от каких-либо коммунальных услуг или же инициировать судебное разбирательство в том случае, если никакие досудебные меры так и не привели к требуемому результату.

В соответствии с действующим законодательством в такой ситуации нужно будет подавать заявление на протяжении одного месяца с момента возврата по адресу проживания, но чтобы добиться положительного результата, нужно будет предоставить уполномоченным сотрудникам управляющей компании какие-либо доказательства, подтверждающие факт длительного отсутствия по указанному адресу.

Ключевым нормативным актом, которым регулируется процедура начисления пени на задолженность по коммунальным услугам, является статья 155 Жилищного кодекса. В соответствии с данной статьей коммунальные услуги оплачиваются до 10 числа того месяца, который идет за расчетным, если какие-либо другие сроки не устанавливались в нормах договора управления многоквартирным зданием или же в процессе проведения общего собрания лиц, являющихся участниками жилищного кооператива или же товарищества владельцев жилой недвижимости и прочих специализированных кооперативов.

Законодательно регламентирован следующий срок внесения платежей по квартплате: до десятого числа последующего за месяцем начисления месяца. Однако между потребителем и поставщиком услуг может быть создано отдельное соглашение/договор, в котором будут указаны другие сроки оплаты.

Пени будет начисляться до того момента, пока не будет полностью покрыта задолженность. Причем придется оплатить неустойку и за день внесения платежа. Если самостоятельно высчитывать размер начисляемого пени нет желания, то можно воспользоваться специальными онлайн-калькуляторами. Благо, сейчас их очень много на просторах мировой паутины.

Если по каким-либо причинам владелец жилого помещения перестает платить за коммуналку, то образуется задолженность. При отсутствии поступления средств с плательщика в течение более длительного времени (больше 2 месяцев) – доставщик услуг начинает принимать определенные меры.

Исходя от длительности периода образования задолженности, следует использовать различные формулы. При этом первый месяц просрочки окажется не столь неприятным: начисления пени в это время не предусмотрено. В дальнейшем, в последующие 2 месяца задержек по квартплате нужно будет оплатить пени в размере, вычисленном по формуле: вся сумма долга по коммуналке*1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ*количество дней задержек платежей.

  • Пользователю услуг требуется ежемесячно вносить платежи за квартплату. Причем срок оплаты до 10 числа последующего за месяцем начисления месяца (то есть, например, за ноябрь нужно будет оплатить коммуналку до 10 декабря).
  • Дата оплаты может иметь и другое значение, но только это обязательно должно быть прописано в специальном соглашении с поставщиком услуг.
  • В пункте 14 статьи 55 Жилищного кодекса РФ указано, что при отсутствии платежей по коммуналке управляющая компания может начать взыскивать с пользователя услуг неустойку в виде пени.

Калькулятор расчета по коммунальным платежам (ЖКХ) действует по новым правилам в соответствии с нормами ч. 14 ст. 155 ЖК, производит расчет задолженности и пени с применением той ключевой ставки, которая действовала в тот или иной период времени. Заполните в форме необходимые начальные параметры и нажмите на кнопку «Рассчитать».

Все пользователи жилых помещений обязаны ежемесячно оплачивать коммунальные платежи на основании документов, которые выставляются поставщиками услуг. Согласно статье 155 Жилищного кодекса, при просрочке платежей поставщик вправе взыскать не только сумму задолженности, но и пени по ней. В 2022 году информация в статье не изменялась.

  • дату начала возникновения задолженности (когда требовалось оплатить услуги ЖКХ);
  • сумма, которую требовалось заплатить;
  • при наличии нескольких периодов, по которым образовался долг, указываются все по порядку;
  • конечная дата – дата расчета пени (обычно текущая);
  • если производилась частичная оплата, укажите ее дату, сумму и за какой месяц выставлялся счет по квитанции (имеется возможность импортировать данные из таблицы);
  • указать метод расчета;
  • поставив «галочку» в поле «Подпись при печати», в выходной форме получим ссылку на калькулятор, в котором осуществлялся расчет.

Обычно первой мерой воздействия является отключение света в квартире, частном доме или целом здании. Нередки случаи, когда после визита электрика и перерезания проводов, жильцы самовольно подключаются. Такие действия являются нарушением не только действующего законодательства, но и техники безопасности. Поэтому поправки в закон значительно повысили штрафы за подобное самоуправство.

Как уже было обозначено выше, полностью списать начисленные пени можно только в исключительных ситуациях, когда должника признали банкротом, прошел срок исковой давности, наступила смерть владельца квартиры или же, если взыскание невозможно реализовать в рамках исполнительного производства.

Совсем иначе обстоят дела в случае, когда речь идет об истекшем сроке исковой давности или же о банкротстве владельца квартиры. При наличии соответствующего судебного решения, управляющая компания обязана будет списать имеющуюся задолженность по ЖКХ, включая начисленную пеню.

Для большинства должников это очень важно, ведь часто неуплата услуг ЖКХ происходит по причине нехватки денежных средств. Такой способ разобраться с задолженностью по коммуналке доступен категории граждан, ранее не являвшихся должниками. Долг равномерно распределяется на определенный срок, после чего погашается в добровольном порядке.

На самом деле это вполне законно: Жилищный кодекс РФ предусматривает нормы, регулирующие порядок и правила начисления пени за долг по квартплате (например, статья 155). Конечно, законодательство предусматривает размер и порядок начисления штрафа, но подобные положения могут быть также предусмотрены в договоре, заключенном между компанией-поставщиком и гражданином.

Как погасить пени за квартиру если долг и один из прописаных инвалид

У многих ЖЭУ есть собственные сайты, регистрируясь на которых граждане могут узнать свой долг по лицевому счету либо по другим параметрам: адресу квартиры, ФИО жильца (например, www.dez-otradnoe.ru, www.deztimmos.msk.ru) Для облегчения расчетов с коммунальными службами во многих финансово-кредитных учреждениях действует услуга «интернет-банкинг», например, Сбербанк Онлайн (online.sberbank.ru)

Право на субсидии имеют граждане: 1) пользователи жилых помещений государственного и муниципального жилищных фондов; 2) наниматели по договорам найма жилых помещений частного жилищного фонда; 3) члены жилищных кооперативов; 4) собственники жилых помещений. 4. Субсидии перечисляются гражданам до срока внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, установленного частью 1 статьи 155 настоящего Кодекса.

Читайте здесь, где взять справку о задолженности по квартплате. В пункте 66 Постановления Правительства №354 говорится о том, что коммунальные услуги гражданами должны оплачиваться ежемесячно, и если, к примеру, проходит март, люди должны внести соответствующую сумму на счет управляющей компании до десятого апреля.

До передачи дела в суд, коммунальные службы уведомляют должника о необходимости добровольной оплаты в течение 30 дней или о возможности заключения соглашения о реструктуризации задолженности. О неожиданных задолженностях граждане могут узнать и через web-ресурсы.

Сумма субсидии, форма заявления, перечень необходимых документов и остальную необходимую информации вы узнаете на официальном сайте государственных услуг. Есть возможность выплачивать задолженность по частям в условиях рассрочки. Выплаты должны осуществляться на протяжении 12 месяцев равными частями.

  • Заявление на реструктуризацию,
  • Паспорт (копию и оригинал),
  • Справка о составе семьи,
  • Справка о заработной плате или других доходах, подтверждающая способность оплачивать долг по графику,
  • Правоустанавливающий документ на квартиру,
  • Документы, подтверждающие наличие уважительности причин формирования долга и необходимости реструктуризации.

Их размер определен ст. 155 ЖК РФ. За 2 месяца просрочки в размере 1/300 от ставки рефинансирования ЦБ РФ и 1/130 начиная с 3 месяца просрочки. Пеня начисляется за каждый день просрочки. В итоге уже через пару месяцев незаметная сумма может стать очень приличной.

Изначально все проблемы лучше решать миром. Обычно управляющие компании менее всего заинтересованы в доведении дела до суда. Если должник готов погасить долг и причина его возникновения уважительна, то ему идут на встречу и заключают соглашение о реструктуризации с хотя бы частичным списанием пени. Если же управляющая компания категорически не согласна списывать ничего, а должник уверен в том, что:

В первую очередь стоит попробовать реструктурировать долг. Это значит, подписать соглашение между должником и управляющей компанией, по которому должник обязуется в соответствии со строгим графиком гасить долг, а УК не применять дополнительных санкций. Стороны свободны в условиях заключения договора. Поэтому в нем можно прописать и полное или частичное списание пеней и штрафов.

  1. Смерть или признание должника умершим. Однако, наследник бывшего получит квартиру с долгами, так как принимает наследство по частям нельзя. Другое дело, что после вступления в наследство можно посетить управляющую компанию, и обрисовав ситуацию, новый владелец жилья сможет рассчитывать на реструктуризацию и облегчение долгового бремени.
  2. Признание должника банкротом.
  3. Истечение срока исковой давности по долгу.
  4. Признание судебными приставами невозможности взыскать долг. Прекращение искового производства по этому основанию ст. 46 возможно лишь в том случае, когда судебный пристав принял все меры к розыску имущества должника для взыскания и принял все возможные законные меры для исполнения решения суда.
  5. Заявление в суде об особых обстоятельствах.
  6. Заявление регрессного иска. Этот метод применяется лишь когда у квартиры н6есколько собственников или нанимателей. В таком случае один из них, погасивший всю задолженность, вправе предъявить требования к другим сособственникам. В итоге долг будет разделен без согласия других должников, а пеня для оплатившего уменьшится.

Все, что нужно знать про пеню за коммунальные долги: правила расчета, суммы, взыскание и мораторий

Возобновление предоставления услуги производится в течение 2 календарных дней, а для газа – 5 календарных дней, после полной оплаты задолженности. Дополнительно нужно оплатить расходы исполнителя на приостановление или ограничение предоставления услуг. Сумма таких расходов не может быть больше 3 тысяч рублей в соответствии с пунктом 121(1) вышеуказанных Правил.

Пеня может начисляться только на сумму образовавшейся задолженности. Согласно пункту 118 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 26.12.2022 № 354, под задолженностью признается неполная оплата оказанных жилищно-коммунальных услуг в размере, превышающем сумму двух месячных размеров платы по установленным нормативам. То есть, если абонент пропустил 1 месяц, то он еще не признается должником.

А вот с задолженностью, возникшей с марта месяц все немного сложнее. Мораторий – это запрет на привлечение к ответственности должников, а не отсрочка. То есть этого период неоплаты стоит полностью убрать при исчислении периода просрочки. Если собственник жилья за февраль и март 2022 года не оплачивал счета за оказанные коммунальные услуги, то у него еще было 10 дней для оплаты счета. Только после этой даты начнет исчисляться период задолженности. Так как мораторий уже действовал 10 апреля 2022 года, период задолженности начал отсчитываться только с января 2022 года.

Если ограничение или приостановление коммунальных услуг производится в связи с несвоевременной и неполной оплатой, то ЖЭУ, УК, ТСЖ или другой исполнитель обязан оповестить о принятом решении собственника жилья в письменной форме под роспись или же направить в адрес абонента заказное письмо. Еще предупреждение можно вписать в платежный документ (счет) или сообщить о нем по телефону (с удостоверением личности отвечающего и записью звонка). Обязанность оповещения прописана в пунктах 117 и 119 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 26.12.2022 № 354.

Под ограничением понимается временное снижение объема предоставляемых коммунальных услуг или определение графика предоставления услуг в полном объеме в течение суток. Например, с 10:00 по 16:00 и с 23:00 до 07:00 услуга не будет оказываться, а в другое время – оказывается в полном объеме. Приостановка – это полное прекращения подачи определенной жилищно-коммунальной услуги с опломбированием соответствующего оборудования. Чаще всего приостанавливают подачу электроэнергии при неоплате услуг в течение 3 месяцев или газа при неоплате примерно от полугода.

Это интересно:  Срок хранения журнала проверки знаний в электроустановках срок хранения
kapitalurist
Оцените автора
Бюро правового консалтинга - Lawcapital.ru